應對中港股市互聯互通 央行加強跨境現金交易監管

中港股市互聯互通下,央行加強對大額現金交易報告監管,由原來20萬元人民幣降為5萬元人民幣。

央行公告,最近發布的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》,原因是現行大額交易報告標準,已經不能完全滿足反洗錢以及打擊、遏制相關上遊犯罪的實際需要,有必要對大額交易報告標準進行適當調整,有關管理辦法亦亦整合了《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。

此外,隨著滬港通、深港通等業務逐步推進,境內居民個人跨境業務逐步放開,居民個人跨境人民幣業務會更加頻繁,需要設計專門的人民幣報告標準,便於監管部門及時掌握人民幣跨境交易資料,開展風險監測。公告強調,香港居民個人跨境同名帳號之間,及台灣居民個人跨境人民幣匯款每日限額5萬元,居民個人貿易項下跨境人民幣業務無限額管理。

《管理辦法》的變化主要包括:
明確以「合理懷疑」為基礎的可疑交易報告要求;將大額現金交易的人民幣報告標準由「20萬元」調整為「5萬元」等。《管理辦法》規定的大額交易報告標準為:一是自然人和非自然人的大額現金交易,境內和跨境的報告標準均為人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上。二是非自然人銀行帳戶的大額轉帳交易,境內和跨境的報告標準均為人民幣200萬元以上、外幣等值20萬美元以上。三是自然人銀行帳戶的大額轉帳交易,境內的報告標準為人民幣50萬元以上、外幣等值10萬美元以上,跨境的報告標準為人民幣20萬元以上、外幣等值1萬美元以上。

《管理辦法》於2017年7月1日生效實施。